比年来，在监管机构的积极指挥下，投教责任百花王人放：短视频、直播、互动游戏等新姿首层见叠出；投教基地、社区讲座、线上平台等多渠谈协同发力。但在“精确滴灌”等方面，行业仍需发力。在一年一度的“5·15寰宇投资者保护宣传日”，南都湾财社推出“对话投教护航东谈主”系列报谈，以深度展现行业机构在投教规模的更动实践、典型陶冶。

中国中金钞票证券有限公司（下称“中金钞票”）比年来通过大数据等时期技能，为投资者画像，进而开展分层分类投教。“通过深入地分析投资者的步履偏好与认识性情，激动施行分娩从‘平凡而谈’转向‘精确施策’。”该公司干系持重东谈主近日在经受南都湾财社记者专访时强调。

为投资者“画像”，开展分层分类投教

为投资者“画像”，开展分层分类投教

南都湾财社：比年来，在监管部门抓续深入激动下，投教责任施行与姿首无间更动，投教办事样式愈加丰富，但也存在一些挑战。从行业角度来看，您以为当今投教施行分娩和传播过程中最隆起的短板是什么？

中金钞票：从行业举座视角来看，现时投资者教化施行分娩和传播规模既充满机遇，也濒临一些共性挑战。

一方面，跟着投资者群体的多元化发展，阛阓对投教施行的需求愈发精细且场景化。现时，行业在施行供给上已具备一定丰富度，但如何进一步精确对接不同投资者的个性化需求，让重要信息更高效地触达办法群体，还是需要共同冲破的标的。为此，咱们正积极探索利用大数据等时期技能，更深入地分析投资者的步履偏好与认识性情，激动施行分娩从“平凡而谈”转向“精确施策”，匡助投资者构建系统化的认识框架。

另一方面，在数字化期间配景下，重生代投资者的信息获得风气与交互样式发生了权贵变化。传统的单向传播模式在引发用户深度参与、普及认识升沉成果方面略显乏力。咱们意志到，要符合这一变化，必须构建愈加绽放、互动的传播生态，让投教施行更逼比年青投资者的认识风气。因此，咱们正力争于通过轻量化常识模块与深度投研施行的有机相关，以及交互式器具的应用，为投资者提供“随同式”的学习体验，有用增强用户黏性与认识升沉成果。

通过抓续探索与实践，投资者教化规模将迎来愈加高质地的发展阶段。咱们也期待与业界同仁联袂共进，共同探索行业发展的新旅途，为投资者提供愈加优质、高效的投教办事。

南都湾财社：您刚才提到利用大数据等时期技能“精确施策”，可否刺眼谈一谈？

中金钞票：咱们充分利用数字化与智能化时期，对投资者进行精细化的分层与分类束缚。通过轮廓考量投资者的基础信息、走动步履模式、走动金额范围、走动陶冶集会以及风险偏好特征等多维度数据，构建了更为精细的投资者画像体系。

具体而言，基于这些精确的投资者画像，公司实施了针对性的投教策略，即分层分类投教。举例，针对新入市的投资者，咱们重心开展投资基础常识普及和风险意志教化；关于有一定走动陶冶但倾向于“炒差”的中小投资者，咱们加强投教宣导，向投资者揭示“炒差”的风险，普及价值投资的理念；而关于具有投契倾向的投资者，咱们则通过如期追踪提醒和警示教化，指挥他们树站立确的投资不雅念。这些举措有用普及了投教办事的精确度和实效性，进一步强化了投资者感性投资、永久投资的理念。

近日，中金钞票在成都举行高校投教行行径。受访者供图

会通传统文化和热门，增强投教引诱力

会通传统文化和热门，增强投教引诱力

南都湾财社：贵司在均衡投教施行专科性、意旨性上有什么技巧陶冶？如何将复杂的金融常识升沉为阳春白雪的施行，在保抓专科底线的同期诓骗了哪些更动弘扬姿首？

中金钞票：在均衡投教施行的专科性与意旨性上，奥秘会通多元元素成为重要策略。一方面，深度挖掘传统文化精髓，将其与当代投资理念无缝对接，既彰显了投教作品的文化底蕴，又以寓教于乐的样式让投资者在享受文化教化的同期，当然罗致金融常识，完了了教化与文娱的协调融合。同期，紧跟社会热门，将时下热门话题与投教施行奥秘相关，不仅增强了投教作品的逼近性和引诱力，更让复杂的金融常识变得灵活风趣，易于被投资者经受和瓦解。

在将复杂金融常识升沉为阳春白雪施行的过程中，更动的弘扬姿首相似功弗成没。创意互动体验成为一大亮点，通过贪图金融常识互动游戏或千里浸式体验样式，让投资者在放纵快意的氛围中探索学习，将抽象复杂的金融认识升沉为直不雅风趣的体验，极地面引发了投资者的学习酷爱酷爱和参与度。

同期，多媒体姿首的奥秘诓骗，如动画视频、漫画、影视化抒发等，使得金融常识愈加灵活形象，易于被投资者瓦解和牵记。案例分析与故事化呈报的手法，则通过灵活的实例和别有洞天的故事情节，将复杂的金融常识融入具体情境中，匡助投资者更好地瓦解和应用。

中金钞票在投教施行中奥秘融入传统文化元素。受访者供图

针对跨境搭理通，制作多个系列产物

针对跨境搭理通，制作多个系列产物

南都湾财社：粤港澳大湾区聚集了海量且类型各种的投资者群体，这对投教责任提倡了更高条件。请教贵机构如何安身大湾区投资者的独有性，构建具有区域特色的投教体系？

中金钞票：跟着“跨境搭理通”业务的开展，关于粤港澳大湾区绝大部分投资者来说，跨境投资是新规模，在跨境产物投资过程中，投资者可能濒临包括汇率风险、合规风险、阛阓风险、政事风险等多种风险。公司也积极作念好投教施行的抓续撑抓，比如制作了包括《中金“跨境搭理通”》《“跨境搭理通”十问十答》以及干系投教施行在内的多个不同类型的产物，以阳春白雪、深入浅出的样式呈现先容业务、开户经由、产物类型、风险领导等施行，精真金不怕火投资者随时查阅学习，匡助投资者全面了解跨境搭理通业务，增强投资常识储备，普及风险意志，从而作念出愈加感性的投资决策；办事方面，完了境表里多套系统跨境配合，撑抓客户线上化开户、换汇、资金划转和走动的一体化操作经由。

同期，中金钞票更动打造办事中小微企业专项金融赋智品牌柬帖——“湾区赋企行”样式。2024年中金钞票到手举办三次“湾区赋企行”行径，走进南山智园、宝安星展广场、宝安汇智研发中心，参与企业50余家，阴私电力通信、转移互联、智能制造多个行业企业，行径主题分歧为：新“国九条”及配套策略要点解读、企业出海的机遇和挑战、北交所上市经由解析及企业家共享。该样式为中小微企业提供破解发展穷苦的一系列金融科罚决策，普及本钱阛阓常识与器具、行业投研资讯，匡助企业了解本钱阛阓轨则，用好本钱阛阓器具，为园区投资者解析阛阓动态和不雅点，诞生科学健康的投资理念。

此外，中金钞票2023年在深圳建造运营深圳宝安投教基地，面向粤港澳大湾区社会公众绽放并开展证券期货常识普及、风险领导、信息办事等投资者教化办事责任。

中金钞票深圳宝安中心路生意部手脚北交所首批投服E站，深切践行“三办事”理念（“开门办事、直达办事、精确办事”），向投资者实时传递阛阓动态、热门资讯与投资常识，为投资者开户、走动等提供优质办事，是中金钞票办事粤港澳大湾区北交所投资者的进攻窗口，2024年深圳宝安中心路生意部被授予首批最好北交所投服E站称呼。

统筹：任先博

引申统筹：刘兰兰

采写：南都·湾财社记者 刘兰兰

出品：南都投教新知施行实验室